OM verkoopt crypto van failliet Knaken voor 2,2 miljoen euro
Het Openbaar Ministerie heeft de in beslag genomen cryptovaluta van het failliete Rotterdamse platform Knaken verkocht voor 2,2 miljoen euro. Dat bedrag is voorlopig het enige geld in de boedel. Curator Carl Hamm schat de inleg van klanten op 10 tot 12 miljoen euro en verwacht dat zij weinig terugzien.
De verkoop vond kort voor het faillissement plaats. Het OM wil niet toelichten waarom het daartoe overging. Vermoedelijk baseerde het zich op artikel 117 van het Wetboek van Strafvordering, dat verkoop toestaat van in beslag genomen goederen die in waarde kunnen dalen.
Curator Carl Hamm schreef 6.300 klanten aan en temperde hun verwachtingen. Het bedrag omvat volgens zijn inventarisatie ook geld van mensen die certificaten kochten of aan het bedrijf leenden.
Groot gat tussen accounts en aangehouden crypto
In het kort
- Het OM stelt dat 7 miljoen euro aan klanttegoeden ontbreekt; Knaken zelf houdt het op ongeveer 5 miljoen.
- Eigenaar Ronald J. liet 2,3 miljoen euro naar een eigen bv gaan, volgens de rechtbank "een vorm van belangenverstrengeling".
- De problemen begonnen in 2020 met de diefstal van 23 bitcoin, toen ongeveer 140.000 euro waard.
- Knaken hield voor klanten posities aan in circa 145 verschillende cryptovaluta, zegt directeur Ronald J.
Hamm ziet "een groot gat" tussen wat klanten in hun account zagen staan en de crypto die Knaken werkelijk aanhield. "De beleggingen en de normale bedrijfskosten kwamen lange tijd in één pot terecht en er werd aanzienlijk verlies gemaakt", zei hij tegen RTV Rijnmond.
Volgens de curator kocht Knaken de posities op eigen naam op externe handelsplatformen. In het account van de klant werd wel een bedrag in cryptovaluta genoteerd, maar de klant had formeel alleen recht op de tegenwaarde in euro's. Ook die dekking was volgens Hamm niet compleet.
Rechtbank: aanzienlijk dekkingstekort
De rechtbank Rotterdam sprak het faillissement van Knaken Cryptohandel B.V. en de gelieerde stichting op 16 juli uit, op verzoek van het OM. In de uitspraak stelt de rechtbank een "aanzienlijk dekkingstekort" vast waarover klanten niet zijn geïnformeerd. "Er is dus veel geld van klanten verdwenen zonder dat duidelijk is hoe dat kan zijn gebeurd", schrijft de rechtbank. Klanten konden op dat moment al niet meer bij hun account.
Het OM diende het verzoek op 30 juni in, na signalen van de AFM over een "zeer zorgwekkende situatie". De FIOD had toen al beslag gelegd. Het strafrechtelijk onderzoek naar mogelijke strafbare feiten loopt nog.
Uit het vonnis blijkt ook dat eigenaar Ronald J. 2,3 miljoen euro liet overmaken naar een eigen bv, door de rechtbank omschreven als "een vorm van belangenverstrengeling". De problemen begonnen volgens de rechtbank al in 2020, na de diefstal van 23 bitcoin. J. spreekt over een miljoenenverlies, maar tegen de koers van 2020 waren die munten ongeveer 140.000 euro waard. Daarna zocht Knaken door naar nieuwe klanten en sponsorde het onder meer Feyenoord, Sparta, Heracles, Heerenveen en kort Ajax.
Directeur betwist de bedragen
Ronald J. herkent het bedrag van 10 tot 12 miljoen euro niet en zegt niet te weten hoe het is opgebouwd. Knaken was volgens hem een broker: elke koopopdracht werd uitgevoerd bij de liquidity provider, met order-ID, prijsniveau en tijdstempel.
Ik ontken dus niet dat er een ongedekt deel was. Wat ik betwist is de generalisatie. Ronald J., directeur van Knaken
J. stelt verder dat klantgeld vanaf november 2022 op een aparte IBAN binnenkwam en vanaf 2025 op de rekening van een daarvoor opgerichte stichting. De bv die 2,3 miljoen euro ontving was volgens hem opgericht voor marketing. Uit documenten die hij aan RTV Rijnmond overlegde, blijkt niet dat hij zichzelf heeft verrijkt.
Toezicht lag bij DNB, daarna bij de AFM
DNB hield tot 2024 alleen integriteitstoezicht op Knaken, gericht op witwassen en terrorismefinanciering. In 2024 en 2025 ging het toezicht over naar de AFM. Knaken meldde zijn financiële problemen niet bij DNB.
Klanten kunnen hun vordering met bewijsstukken bij de curator indienen. Ronald J. werkt intussen aan een crediteurenakkoord, wat de afwikkeling zou kunnen versnellen.
We zullen zien of daar wat van terecht komt. Carl Hamm, curator