VS sanctioneert Russisch A7-netwerk en wil ook crypto-betalingen blokkeren
Het Amerikaanse ministerie van Financiën zette het Russische A7-netwerk op 1 oktober op de sanctielijst. Een voorgestelde regel moet Amerikaanse banken en cryptobeurzen verbieden om betalingen naar en van A7-dekmantelbedrijven, bedrijven die de werkelijke opdrachtgever verbergen, te verwerken. Via A7A5, een aan de roebel gekoppelde stablecoin, ging minstens 179 miljard dollar.
A7 is een Russisch schaduwbanksysteem: het regelt internationale betalingen voor Russische bedrijven die door sancties niet meer bij gewone banken terechtkunnen. Volgens het ministerie gebruikten ook de Centrale Bank van Iran en de Iraanse Revolutionaire Garde het netwerk. De gevluchte Moldavische oligarch Ilan Shor en de Russische staatsbank Promsvyazbank richtten het netwerk in september 2024 op.
“Wie illegale geldstromen regelt voor de tegenstanders van Amerika, verliest de toegang tot het Amerikaanse financiële systeem.”
Scott Bessent, Amerikaanse minister van Financiën
Bezittingen bevroren, overboekingen verboden
In het persbericht van het Amerikaanse ministerie van Financiën kondigt het ministerie twee maatregelen aan. OFAC, de Amerikaanse sanctiewaakhond, bevriest alle bezittingen van A7 die in de VS staan of in handen zijn van Amerikanen. Amerikanen mogen ook geen zaken meer doen met het netwerk.
Daarnaast stelt FinCEN, de Amerikaanse toezichthouder op witwassen, een nieuwe regel voor. Die verbiedt Amerikaanse financiële instellingen dan om betalingen van of naar de buitenlandse dekmantelbedrijven van A7 te verwerken. Het verbod geldt voor gewoon geld en crypto en raakt ongeveer 348.000 instellingen, ook cryptobeurzen.
FinCEN maakt de volledige lijst met dekmantelbedrijven niet openbaar. Alleen de instellingen die het verbod moeten naleven, krijgen die lijst te zien, zodat A7 niet snel vervangende bedrijven kan oprichten. Zes bedrijven in de Verenigde Arabische Emiraten staan wel met naam in het voorstel.
A7A5 als tussenstap naar USDT
A7A5 is een stablecoin, een cryptomunt waarvan de waarde aan een vaste waarde is gekoppeld, in dit geval aan de Russische roebel. De uitgever is het Kirgizische bedrijf Old Vector, dat sinds augustus 2025 op de Amerikaanse sanctielijst staat. De token draait op Tron en Ethereum, twee blockchains waarop cryptotransacties worden vastgelegd.
Volgens FinCEN verplaatsten ruim 180 partijen tussen februari 2025 en juni 2026 minstens 179,1 miljard dollar met A7A5. Bijna alles liep via Garantex en Grinex, twee cryptobeurzen die al onder sancties vallen. FinCEN zegt dat A7A5 niet kan worden bevroren. De token diende vaak als tussenstap naar USDT, de dollar-stablecoin van Tether. Vanuit USDT ging het geld daarna naar gewone valuta. Tether bevroor eerder al 550 miljoen dollar aan Iraanse USDT.
Na een gemelde hack bij Grinex in april staat steeds meer A7A5 in wallets die de eigenaar zelf beheert, dus buiten een beurs om. FinCEN ziet daarin een mogelijke uitwijk weg van de beurzen met sancties.
Ruim 17 miljard via gewone banken
Naast de token heeft A7 honderden dekmantelbedrijven opgericht of overgenomen. De bedrijven hebben rekeningen bij ongeveer 435 banken in minstens 83 landen. Tussen januari 2025 en juni 2026 verwerkten ze samen meer dan 17 miljard dollar.
Medewerkers in Moskou beheren die rekeningen via een VPN, een verbinding die de locatie van de gebruiker afschermt, zodat het lijkt alsof de betalingen uit Dubai, Hongkong of Bisjkek komen. Eén dekmantelbedrijf deed rechtstreeks zaken met de Iraanse schaduwvloot: de tankers waarmee Iran olie vervoert en verkoopt in strijd met sancties. Het bedrijf en een zusterbedrijf ontvingen bijna 140 miljoen dollar van partijen die Iraanse sancties ontweken.
De Europese Unie legde eerder al sancties op aan delen van het netwerk. De Britse National Crime Agency waarschuwde in augustus voor A7. Belanghebbenden kunnen tot 30 dagen na publicatie in het Federal Register, de Amerikaanse staatscourant, op het voorstel reageren.